Shinhan Financials amerikanske enhed beordret til at øge tilsynet med hvidvaskning af penge

Shinhan Bank America hverken indrømmede eller afviste nogen påstande om usund bankpraksis eller overtrædelse af loven, sagde ordren, som blev udstedt med Shinhan Bank Americas samtykke. FDIC udstedte en lignende ordre, der krævede forbedringer i bankens interne kontroller i 2017. Agenturet sagde, at dens 2021-rapport er fortrolig.

En repræsentant for banken sagde, at det ikke ville være passende at kommentere en igangværende sag.

Shinhan Financial Group, det ultimative moderselskab for Shinhan Bank America, er et af Sydkoreas førende finansielle konglomerater med aktiver, der svarer til 486 milliarder dollars i 2021, ifølge den seneste årsrapport. 

Shinhan Bank America driver 15 filialer i USA, for det meste på steder med relativt store koreanske befolkninger, herunder New York, Californien, Texas og Georgia. 

FDIC-ordren kræver, at Shinhan Bank America beholder en tredjepart til at gennemgå ledelsen og bemandingen af ​​sit AML-program, og pålægger bankens bestyrelse straks at øge sit tilsyn med programmet. Derudover blev Shinhan beordret til at sikre, at det har vurderet sine risici nøjagtigt og at revidere sine interne kontroller.

FDIC beordrede også Shinhan Bank America til at vedtage et effektivt træningsprogram for at uddanne sit personale i AML-politikker og for at validere sit system til overvågning af mistænkelig aktivitet. Banken skal gennemgå transaktioner fra september 2020 og frem for mistænkelig aktivitet og kan blive beordret til at gennemgå transaktioner, der går tilbage til 2017.

Gu Seon Song, Shinhan Bank Americas tidligere revisionschef, sagsøgte banken sidste år i New York for angiveligt at have fyret ham, efter at han nægtede at bagatellisere svaghederne i bankens AML-program. 

Mr. Song sagde i sin retssag, at den daværende topchef for Shinhan Bank America krævede, at han ændrede en intern revisionsrapports konklusion om, at Shinhan Bank America havde et utilfredsstillende AML-program. 

Denne rapport, som blev produceret efter FDIC's ordre fra 2017, tilskrev de påståede problemer til upassende ledelsestilsyn og en høj omsætning på kontoret, der overvåger programmet, sagde Mr. Song. 

Mr. Song sagde, at han senere indsendte den negative rapport til en FDIC-eksaminator og efterfølgende blev fyret. Han sagsøgte banken i henhold til en amerikansk lov, der beskytter bankpersonale mod gengældelse, hvis de engagerer sig i whistleblowing. 

Den retssag er stadig i gang. Shinhan Bank America har i en juridisk ansøgning afvist Mr. Songs påstande om at give instruktioner til Mr. Song om at ændre revisionsrapporten, og at han blev fyret, fordi han leverede rapporten til FDIC. 

En advokat for Mr. Song reagerede ikke på en anmodning om kommentar.

Skriv til Richard Vanderford på [e-mail beskyttet]