Per a indberette fra New York Times (NYT) nåede kryptobørsen Coinbase (COIN) en aftale med New York Department of Financial Services (NYDFS). Virksomheden vil betale omkring 100 millioner dollars for at forbedre sin konto og baggrundstjek.
Halvdelen af forliget vil gå til at betale en bøde på 50 millioner dollars. Rapporten hævder, at de yderligere 50 millioner dollars vil forbedre virksomhedens overholdelsesprogram. Den finansielle regulator fastslog, at Coinbase tillod dårlige skuespillere at bruge sin platform til at hvidvaske penge.
Coinbase skal opfylde samme standard som amerikanske banker
Kryptobørsen har været under undersøgelse af NYDFS siden mindst 2021, men hullerne i deres overholdelsesmekanisme er blevet opdaget siden 2020. Den finansielle tilsynsmyndighed fandt problemer med virksomhedens anti-hvidvaskkontrol dateret "så langt tilbage som 2018," sagde NYT.
På det tidspunkt forpligtede kryptobørsen sig til at ansætte et uafhængigt firma til at løse problemerne med sit overholdelsesprogram. Virksomheden oprettede et internt system til at holde styr på mistænkelig aktivitet, men NY-tilsynsmyndigheden ønskede mere.
Adrienne Harris, Superintendent of Financial Services for staten New York, sagde:
Vi fandt fejl, der virkelig berettigede at etablere en uafhængig monitor i stedet for at vente på en løsning. Vi har været meget åbenhjertige om bekymringer om ulovlig finansiering i rummet. Det er grunden til, at vores rammer holder kryptovirksomheder på samme standard som for banker.
Således lancerede NYDFS en formel undersøgelse i 2021 med upassende baggrundstjek og langsom overvågning af mistænkelig aktivitet som undskyldning. Ud over den første uafhængige skærm blev Coinbase beordret til at ansætte et andet uafhængigt firma til sit overholdelsesprogram.
Paul Grewal, Coinbase's Chief Legal Officer, tilføjede følgende:
Vi betragter denne beslutning som et kritisk skridt i vores forpligtelse til løbende forbedringer, vores engagement med vigtige regulatorer og vores skub for større overholdelse i kryptoområdet – for os selv og andre (...). Coinbase forbliver forpligtet til at være en leder og rollemodel inden for kryptoområdet, og det betyder partnerskab med regulatorer, når det kommer til compliance og andre områder.
Coinbase kan gå videre
Coinbase og New York Department of Financial Services vil arbejde sammen i mindst endnu et år, hævder NYT. Virksomheden har et efterslæb på over 100,000 "advarsler" om potentielt ulovlige eller mistænkelige transaktioner.
Ifølge Grewal, virksomheden har allerede foretaget en "væsentlig investering" i sit overholdelsesprogram. Disse investeringer omfatter opbygning af et on-chain analyseværktøj, Coinbase Tracer og andre løsninger.
Kryptobørsen overvåger også hver transaktion på sin platform med Transaction Monitoring System (TMS). Dette værktøj gør det muligt at "opdage mønstre, der tyder på bedrageri, hvidvaskning af penge eller anden ulovlig aktivitet og markere dem til yderligere gennemgang."
Kryptobørsen opbyggede også kapaciteten til at måle kunderisiko og anvendte mere kontrol til "højrisikokunder", mens den overholdt den amerikanske bankhemmelighedslov og rejsereglen. Disse løsninger har været kontroversielle, men Coinbase hævder, at de beskytter deres brugeres "sikkerhed og privatliv."
Grewal fremhævede vigtigheden af deres samarbejde med regulatorer og vigtigheden af at afslutte denne undersøgelse. Virksomheden kan komme videre, mens den holder sin drift intakt, hvilket har været usædvanligt for kryptovirksomheder under lup i de seneste måneder.
Når dette skrives, handles COIN til $37, med nogle tab i dagens handelssession.
Kilde: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/