EU accepterer delvist at oprette en myndighed til bekæmpelse af hvidvaskning af penge

Den Europæiske Union gennem Rådet for EU er blevet enige om på delvilkår til etablere et organ mod hvidvaskning af penge (AML), som får navnet Anti-Money Laundering Authority (AMLA).

Etableringen af ​​dette nye organ skal fremme den effektive funktion af Unionens rammer for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (AML/CTF). Udfordringen med hvidvaskning af penge er en udbredt trussel i alle lande i dag. På trods af den proaktive rolle, der spilles af regulatorer over hele linjen, er cyberkriminelle i øvrigt i særlig grad fremme i deres tilgang.

Selvom det kan være svært at begrænse disse cyberkriminelles aktiviteter individuelt, kan der indføres sikkerhedsforanstaltninger blandt udbydere af finansielle tjenester for at blokere alle mulige smuthuller, der udnyttes af pengehvidvaskere og terrorfinansierere. Fremkomsten af ​​AMLA vil være rettet mod at skabe måder, hvorpå institutioner, som den fører tilsyn med, er AML-sikrede i alle henseender.

"I betragtning af kriminalitetens grænseoverskridende karakter forventes den nye myndighed at yde et stærkt og nyttigt bidrag til at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Blandt andre opgaver vil det bidrage til harmonisering og koordinering af tilsynspraksis i den finansielle og ikke-finansielle sektor, det direkte tilsyn med højrisiko- og grænseoverskridende finansielle enheder og koordineringen af ​​finansielle efterretningsenheder,” pressemeddelelsen fra rådet læser.

AMLA vil få tilsynsmyndighed over en bred vifte af finansielle institutioner og startups i det digitale valutaøkosystem, forudsat at de anses for at være risikable.

"Den giver også myndigheden til opgave at føre tilsyn med op til 40 grupper og enheder - i hvert fald i den første udvælgelsesproces - og at sikre en fuldstændig dækning af det indre marked under dens tilsyn. Der er også givet flere beføjelser til den generelle bestyrelse i forvaltningen af ​​AMLA," udtalte rådet.

De indledende definitioner af AMLA's ansvar er delvise, og sædet for ledelsen er ikke blevet fuldt ud aftalt. AMLA vil hjælpe med at håndhæve AML-aspekterne af Markets in crypto Assets (MiCA) når lovforslaget endelig er vedtaget.

Billedkilde: Shutterstock