Forordningen om overførsel af midler (TOFR) var genstand for en foreløbig aftale mellem Den Europæiske Unions parlament, Rådet og Kommissionen den 29. juni. De lovgivningsmæssige rammer, som EU er ved at indføre for regulering af kryptovaluta, omfatter TOFR.
EU sætter tonen for sporing af kryptooverførsel
Kriminelle vil få sværere ved at bruge cryptocurrency til ulovlige aktiviteter takket være EU. Forhandlere fra Rådets formandskab og Europa-Parlamentet er nået til en foreløbig enighed om forslaget om at opdatere reglerne for de oplysninger, der skal gives sideløbende med finansielle overførsler, ved at inkludere overførsler af kryptovalutaaktiver.
Aftalen udvider brugen af traditionel finanss "rejseregel" til at dække overførsler af kryptoaktiver.
Hvis der udføres en undersøgelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, vil udbydere af kryptoaktiver (CASP'er) være forpligtet til at give disse oplysninger til de relevante myndigheder.
Parlamentets forhandlere sikrede, at der ikke var nogen minimumsbeløb eller undtagelser for overførsler af lav værdi, som tidligere planlagt, da transaktioner med kryptoaktiver simpelthen undgår eksisterende tærskler, der ville aktivere sporbarhedskrav.
Ernest Utasun, en lovgiver for Den Europæiske Union, henviste til den midlertidige aftale i en række tweets som et svar på det "uregulerede krypto vilde vesten."
Med den nye aftale vil EU være i stand til at imødegå farerne ved hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme i forbindelse med disse nye teknologier, samtidig med at konkurrencen bevares, kunderne beskyttes og det indre markeds finansielle integritet bevares.
"For længe har kryptoaktiver været under radaren af vores retshåndhævende myndigheder," sagde en af de førende EU-lovgivere, der forhandlede reglerne, Assita Kanko, i en erklæring. "Det vil være meget sværere at misbruge kryptoaktiver, og uskyldige handlende og investorer vil blive bedre beskyttet."
Relateret læsning | Den Europæiske Centralbank udgiver risikorapport om Bitcoin, sammenligner Crypto med Tulip Mania
Ikke-hostede tegnebøger
Reglerne vil også gælde for interaktioner mellem hostede tegnebøger, der kontrolleres af CASP'er, og transaktioner fra såkaldte un-hostede tegnebøger (en crypto-asset wallet-adresse, der opbevares af en privat bruger).
Hvis en kunde sender eller modtager mere end 1000 euro til eller fra sin egen uhostede tegnebog, skal CASP bekræfte, at tegnebogen faktisk er ejet eller under kundens effektive kontrol.
lovgivere oplyst i marts at de ønskede at udvide lovforslagets rækkevidde væsentligt til at omfatte transaktioner med ikke-hostede digitale tegnebøger, eller dem, der ikke drives af en licenseret kryptobørs eller en anden reguleret tjenesteudbyder, og at få alle transaktionsoplysninger indberettet til myndighederne uanset risiko.
BTC/USD falder under $20k. Kilde: TradingView
Person-til-person-overførsler, der udføres uden en udbyder, såsom dem, der foretages på bitcoin-handelsplatforme, eller mellem udbydere, der opererer på egne vegne, er undtaget fra kravene.
Inden forordningerne får endelig godkendelse, er EU-institutionerne ved at finde ud af de tekniske aspekter. Sent på torsdag var forhandlinger også planlagt til at afslutte en separat aftale for et omfattende sæt af kryptovaluta love kendt som Markets in Crypto Assets eller MiCA.
De er en del af EU's initiativ til at føre verden i spidsen for at tæmme det useriøse kryptovalutamarked på et tidspunkt, hvor værdierne er styrtdykket, tørrer formuer væk, vækker tvivl og tænder opfordringer til mere overvågning.
Relateret læsning | Hvorfor Den Europæiske Union stemte imod et de facto Bitcoin-mineforbud
Udvalgt billede fra Getty Images og diagram fra tradingview.com
Kilde: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/