Hun kaldte sig selv "Mother Teresa of Florida"-udlån til små virksomheder, men efterforskere siger, at hun virkelig kørte en 194 millioner dollars Ponzi-ordning

I sidste uge blev Ruiz Hernandez, 29, fra Broward County, ramt af føderale anklager om svig i Miami. Garcia, som havde været MJ Capitals præsident og administrerende direktør, var tidligere blevet navngivet i et civilt søgsmål anlagt af Securities and Exchange Commission, som anklagede operationen for at være et åbenlyst bedrageri. 

Beskeder tilbage med advokater for Ruiz Hernandez og Garcia blev ikke straks returneret.

Efterforskere siger, at parret lancerede MJ Capital Funding og andre relaterede enheder i 2020 med løftet om, at de rejste penge fra investorer for at låne ud til små virksomheder med behov for kortfristede lån. De lovede investorerne et afkast på 10 % om måneden eller 120 % på et år.

Blandingen af ​​altruisme - virksomhedens hjemmeside hævdede, at Garcia, i hendes bestræbelser på at hjælpe hårdtarbejdende mennesker med at tjene penge, var blevet sammenlignet i hendes samfund med den albanske nonne Mother Teresa, som tjente de fattige i Kolkata, Indien, i årtier og vandt Nobels fredspris, før han blev kanoniseret af pave Frans - og høje afkast viste sig at være et hit. Inden for et år rejste venturet næsten 200 millioner dollars fra tusindvis af investorer, sagde SEC.

Men føderale anklagere og SEC siger, at meget lidt udlån nogensinde har fundet sted. De fleste af pengene blev brugt til at betale de sælgere, der hentede investorer og udbetale tidligere investorer i ordningen, ifølge retsdokumenter. Millioner mere gik i lommen på virksomhedens grundlæggere, hævdede efterforskere. 

Anklagere siger, at Ruiz Hernandez har ført omkring 7.7 millioner dollars ind på sine egne konti, som han brugte til at købe luksusbiler og investere i kryptovalutaer.

Til sidst blev nogle investorer urolige, og én oprettede anonymt en hjemmeside, der beskyldte MJ Capital for at være en Ponzi-ordning. Virksomheden anlagde en retssag, der flyttede for at få siden fjernet, og hævdede, at dens forretning var helt legitim - noget efterforskere siger var en skaldet løgn.

I slutningen af ​​2021 henvendte en undercover FBI-agent MJ Capital og udgav sig for at være en investor for at indsamle beviser, ifølge retsdokumenter.

Garcia, som oprindeligt blev sagsøgt af SEC sidste år, har delvist afgjort sagen og accepteret at overdrage aktiver til auktion. Hun er ikke blevet sigtet kriminelt.

Ruiz Hernandez risikerer op til 20 års fængsel, hvis han bliver dømt for anklager om internetsvindel. Han blev løsladt i sidste uge på $250,000 kaution.